多家上市银行任命首席合规官加强合规管理

为主动应对监管要求，多家上市银行近期宣布任命首席合规官。 2月28日，建设银行（601939.SH）、交通银行（601328.SH）、浙商银行（601916.SH）、庆融商业银行（002958.SZ）、兰州银行（001227.SZ）等5家上市银行宣布任命首席合规官。其中，交通银行决定由首席风险官刘建军兼任首席合规官，其任职资格经国家金融监管局批准后生效。中国建设银行将任命张毅为行长，兼任首席合规官。此外，浙商银行、庆融商业银行、兰州银行的行长也兼任首席合规官。至于首席合规官的任命，则由这五家银行决定，但交通银行除外其中首席风险官兼任首席风险官，其他四家银行则由行长直接任命。这反映出这些银行对首席合规官任命的重视，高级领导职位成为主导模式。据记者统计，除上述5家银行外，截至2月底，已有近30家A股银行完成了首席合规官的聘任，其中6家大型国有银行已聘任首席合规官。股份制银行中，浦发银行、光大银行也计划于2026年完成任职。主要商业银行中，宁波银行、上海银行、重庆银行已确定具体候选银行。业内人士认为，银行首席合规官的集中认定，预示着银行合规治理的日趋完善。金融业正在进入制度化、常态化的新阶段。未来，银行需要将合规基因注入经营发展决策流程和领域，实现从“被动监管合规”到“主动合规治理”的转变。完善的合规管理，更大的独立性 上市银行近期正在紧锣密鼓地招聘首席合规官候选人。一个重要原因是严格执行监管部门的指导方针。 2024年12月，国家金融监督管理总局颁布《检验机构合规管理办法》（以下简称《办法》）。金融机构的总部最高。应设立合规负责人并纳入高级管理层，由总裁（总经理）或其他高管同时担任公司合规负责人。警察。该《办法》将于2025年3月1日起正式施行，过渡期为一年。随着过渡期结束，多数上市银行已完成合规总监的聘任工作。对于金融机构设立合规总监的目的，国家金监局一位官员曾表示，合规的本质是遵守法律法规和监管标准，不碰“底线”、“红线”。这就要求合规管理具有相应的严肃性和独立性。金融机构传统上设立了首席合规官、合规官等职位，但其具体职责不够明确，合规管理独立性要求难以满足。上海金融法研究所研究员杨海平认为，首席合规官许多银行任命的行长直接任职，这可以大大加强合规管理在银行管理体系中的地位、独立性和权威性。也能更好适应严格监管新常态，提高合规效率，防控经营风险。邮储银行研究员陆飞鹏表示，此前大多数银行都设立了首席风险官，该职位专注于信贷、市场和运营。新设立的首席合规官将专注于确保遵守法律法规和监管收入，防范制裁和合规风险。双方合作互补，形成银行稳定经营的“双线防线”。某大型城市商业银行合规管理部负责人告诉记者，行长直接担任首席合规官。未来，我们将加强自主性和强化银行合规管理部门的权力，提高直接向行长报告的水平。这将确保今后各项业务的合规控制得到严格落实，从内部防控上逐步降低各项业务中出现违法行为的可能性，避免监管制裁，提高银行风险管理的整体控制有效性。然而，一些专家认为，银行行长的合规程度最高。他指出，兼任合规官虽然提高了决策效率，增强了合规部门履职的权限，但对正式合规仍需谨慎，合规职能不能空缺。必须有完善的评价、问责和绩效保证机制。在监管重点关注的领域在金融管理、信贷和反洗钱等方面，需要加强合规管理的实施，提高全行员工合规意识，提升银行整体合规文化。即使是合规管理，仍然需要构筑坚固的“防火墙”。银行主动提升合规管理水平也很重要。截至2026年，许多银行因各项业务的不当行为而收到监管罚款。这也要求银行在合规管理方面严格落实监管要求。要把合规意识从制度、文件层面转移到各部门、岗位、业务人员的实际行动中，切实加强全流程合规管理。今年春节前夕，监管部门开出2026年以来第二次高额罚款。中国建设银行、上海浦东发展银行被罚款约多次违法分别罚款4350.61万元、4250.44万元。与此同时，两家银行的几名相关高管也被罚款。此外，青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行等多家城市商业银行今年也因各类违法违规行为受到监管部门处罚。去年2025年，监管部门加大了对银行机构违法违规行为的处罚力度，展现了“严格监管、零容忍”的立场。企业预警频道数据显示，2025年，央行、金管局、外汇局及清算机构共对银行机构及从业人员处以罚款6565笔，罚款没收金额达26.41亿元，较2024年大幅增加。nks被罚款的领域包括商业信用、信息管理、打击洗钱和基本业务。合规问题成为普遍问题，凸显银行合规运作的缺陷和管理的差距。特别是一些城市银行和中小区域银行贷款规模快速增长。在实现增长的过程中，我们有一种“重规模、轻合规”的心态。另一方面，内部控制流程尚不完善，有必要强化员工的合规意识。业内观察人士认为，鉴于大型银行过去经营中发现的各种合规管理问题以及当前强有力的监管环境，设立首席合规官不仅满足监管要求，而且有利于银行主动加强合规管理、风险管理和完善内控体系。规范经营行为，提高治理效率。降低违法行为的行政处罚成本和声誉损失。上述城商行合规管理部相关负责人表示，如果首席合规官兼行行长主动统筹全行合规管理工作，就能形成全行统一的制度、标准、流程和责任，改变以往合规业务分散在风险管理、法律事务、内部审计等部门的局面，打造更加高效的合规管理体系。 “未来，我们希望能够相对独立地对各项贷款业务进行合规监控和基本流程，减少lto对相关业务部门合规管理的干扰，真正充当合规管理的内部‘防火墙’。”
（E总编：蔡青）